No mundo de euinvestimentos e compra de ativos, é necessário ser uma pessoa bastante cautelosa. Bem, os números não são tratados aleatoriamente.
Ser capaz de obter obter um benefício A partir disso, é necessário aplicar técnicas, estratégias e análises que nos permitam compreender o comportamento das aplicações financeiras.
Uma dessas estratégias é a chamada carteira ou carteira de investimentos. Isso, por muitos anos, continua aplicável na compra de ativos.
Este artigo explicará tudo sobre essa estratégia de investimento. e, claro, vamos mostrar a você o procedimentos para a criação de uma carteira de investimentos em planilhas usando o Excel.
o que é uma carteira ou carteira de investimentos
Quando vamos começar a investir, precisamos ter um gestão adequada de nossos ativos. Para isso, é necessário criar uma carteira ou carteira e investimento.
Agora, este termo é usado para representar um conjunto de ativos investimentos que são administrados em conjunto. E surge principalmente com o objetivo de variar a compra de ativos em função das relações que existem entre eles.
Por exemplo, se comprarmos todos os nossos ativos de uma empresa como a Amazon, estaremos arriscando todo o nosso investimento em uma direção. Portanto, no caso de uma queda no preço de nossas ações, a perda seria enorme. Assim, dificilmente poderíamos recuperar algum investimento.
É aqui que surgem os riscos da carteira, que são utilizados para ter em consideração na escolha dos ativos que irão compor a nossa carteira de investimentos. Da mesma forma, existem teorias de portfólio, que delineiam as relações que os ativos devem ter entre si para minimizar perdas e fazer um investimento com segurança.
Por exemplo, algumas teorias de portfólio sugerem que devemos escolher ativos cuja flutuação seja oposta e proporcional, portanto, nossa perda é minimizada mas não se recupera. Ou, também, indique que devemos destinar a maior parte de nossa carteira a empresas cujas flutuações de ações sejam mais estáveis, de modo que o lucro seja mínimo, mas seguro.
Procedimento a seguir para selecionar nossos ativos
Para começar a fazer nosso portfólio, a primeira coisa que devemos fazer é organizar ativos individualmente. Aqui devemos analisar os benefícios esperados, levando em consideração o risco que é executado por cada ativo.
Então, tendo nossos ativos individuais prontos, é necessário estabelecer as correlações entre eles. Por exemplo, devemos estudar se no caso de um descer ou subir, como reage o outro? Assim podemos determinar se são independentes, o relacionamento que existe ou se um funciona como seguro para o outro.
Agora, temos que construir nossa carteira de investimentos. Para isso, caso tenhamos apenas dois ativos. Então, é mais fácil escolher uma teoria de portfólio que combina com isso. Porém, na maioria dos casos, teremos mais de dois ativos, portanto é necessário escolher a teoria do portfólio que pode ser generalizada para dois ou mais ativos.
Procedimento para fazer uma carteira ou carteira de investimentos em Excel
Primeiro, devemos criar dois blocos onde identificamos a compra do preço de mercado de nossos ativos. Então aqui eles devem ir identificou cada um de nossos ativos em cada bloco deixando em branco o espaço para a compra e preço de mercado.
Para a identificação de ativos devemos considerar as seguintes colunas: o nome da empresa, o país de origem e o ticker.
Agora quanto a a seção de compraÉ constituído pelas seguintes colunas: Percentagem da carteira, preços de compra na moeda de origem, preços de compra em euros, taxa de câmbio de compra, número de ações a adquirir, total, compras e comissões.
Para o seção de taxa de câmbio, é necessário usar a função excel que retorna o preço da moeda ao inserir as moedas de câmbio. Desta forma, obteremos automaticamente atualizações sobre os preços dessas moedas.
EM Quanto a bloco de preço de mercado, é necessário começar com as mesmas colunas identificadas dos ativos conforme explicado acima.
Primeiro, localizamos o preço atual que o mercado impulsiona, o preço de mercado na Europa, a variação do preço final, em relação ao preço final, a quantidade de ações que foram adquiridas, a compra latente e, por fim, colocamos a contribuição das ações adquiridas.
